ExpertKennis
Steeds meer inzicht in pensioen
Auteur: Martijn Groenewegen
Voor Nationale-Nederlanden is het belangrijk dat klanten goed inzicht hebben in hun opgebouwde pensioenaanspraken. Sinds 2008 worden jaarlijks de UPO’s (Uniform Pensioen Overzicht) verstuurd naar deelnemers. De PGO’s (PensioenGerechtigden Overzicht) worden jaarlijks verstuurd naar zij die al pensioen ontvangen. En sinds 2010 ontvangen deelnemers en gewezen deelnemers met een pensioenregeling op basis van beleggen jaarlijks een overzicht van de kosten die in rekening zijn gebracht.
Samen met het inzicht in de waardeontwikkeling van het pensioen wordt de klant daarmee geholpen bij zijn financiële planning. Deze rechtstreekse informatieverstrekking naar onze klanten is wettelijk bepaald. Echter, deze informatie is slechts basis en biedt kansen voor maatwerkadvisering. Kortom, een belangrijke adviserings- en productiekans voor de onafhankelijke bemiddelaar.
Pensioenregister
Sinds januari dit jaar kunnen klanten hun pensioenaanspraken ook online bekijken: alle deelnemers en gewezen deelnemers hebben via één ingang overzicht van de opgebouwde pensioenaanspraken: www.mijnpenioenoverzicht.nl Zelfs als die aanspraken bij verschillende pensioenuitvoerders zijn opgebouwd, worden ze naast elkaar zichtbaar. Daarnaast is op de website ook de te verwachten AOW-uitkering zichtbaar.
De deelnemer logt in met zijn of haar DigiD. Hiermee wordt gewaarborgd dat privacygevoelige informatie niet zomaar toegankelijk is. Het Pensioenregister is een verzamelpunt van pensioengegevens. Op basis van het burgerservicenummer (BSN) haalt de website de AOW-gegevens op bij de Sociale Verzekeringsbank en de pensioengegevens bij de betreffende pensioenfondsen en verzekeraars.
BSN
Het afgelopen jaar is gebleken dat sommige deelnemers wel een UPO ontvangen, zonder vermelding op www.mijnpenioenoverzicht.nl Dat wordt vaak veroorzaakt doordat het BSN-nummer niet bekend is bij Nationale-Nederlanden. Zonder BSN-nummer kunnen gegevens niet aangeleverd worden bij het Pensioenregister. Aanlevering bij het Pensioenregister gebeurt eenmaal per jaar, uiterlijk in oktober. Mutaties die later zijn verwerkt worden online zichtbaar in het daarop volgende jaar.
